COVID-19사태로 인한 직장연금및 개인연금에 적용되는 새규정이 발표됐다

전 세계적으로 확대되고 있는 코로나바이러스(COVID-19)의 영향과 석유생산 분쟁에 따라 지난 한달동안 미국 주식시장은 약 33% 이상의 마이너스 성장을 기록했다. 은퇴를 앞둔 우리들은 이러한 어려운 시점을 어떻게 준비해야 할 것인가?

절세효과를 위한 기본, IRAs 활용방법을 알아본다. 세금혜택을 누리면서 개인은퇴 연금을 동시에 마련할 수 있는 효과적인 플랜이다.

중.소규모의 기업 오너에게 활용도 높은 SEP-IRA , 세금혜택은 높이고 저렴한 관리비용과 쉬운 운영방식이 장점이다

전문가들은 지난 10여년 동안 상승세를 타던 미국의 주식시장이 코로나바이러스가 기폭제 역할을 하며, 향후 짧지 않은 시간 동안 전체적인 하락세를 탈 것이라고 전망하고 있다. 이러한, 주식시장 하락에서 은퇴를 준비하는 우리들은 어떤 자세를 취하는 것이 현명한지 생각해 보자.

현명한 연금상품 선택 소득원 마련·증여·재산증식이 가장 중요한 목표 은퇴 자금용일 때는 나이·수령 목표액 먼저 확인

72세부터 시행적용되는 RMD를 제대로 알아야 페널티 없이 활용이 가능하다

401k 등 최근 은퇴플랜은 연금과 달리 보장성 없어 어뉴어티 등으로 수익과 안전성 모두 개인이 챙겨야

부부가 리빙 트러스트를 만들러오면 3단계의 과정을 거쳐 자녀 혹은 수혜자가 재산을 상속받는다

401(k) 계좌의 세금 관리 전통적 계좌보다 로스 등에서 돈 빼야 유리 IRA로 롤오버해 인출하면 세금보고 때 결산